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            洛宁县人民政府关于印发洛宁县企业还贷周转金使用管理办法(试行)的通知

            时间:2020-09-21 10:07:40 来源:洛宁县政府

            索引号:10000-1-2021-00001 发文字号:宁政〔2020〕15号

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            洛宁县企业还贷周转金使用管理办法(试行)

              第一章 总则

              第一条 为缓解我县企业还贷周转金困难问题,支持企业健康发展,规范企业还贷周转金(以下简称还贷周转金)管理,制定本办法。

              第二条 本办法所称的还贷周转金,是指为基本面较好,符合国家产业政策和信贷政策、生产经营正常、市场前景较好、资金周转暂时出现困难、银行给予续贷、具有还款能力的企业提供短期垫资服务的资金。

              第三条 还贷周转金管理原则:企业申请、银行推荐、财政监督、封闭运行、专款专用。

              第四条 还贷周转金资金池按照谁出资、谁管理、谁负责的原则,由县财政、城投公司、农投公司共同出资。 

               第二章 管理机构

              第五条 成立洛宁县企业还贷周转金管理委员会。主任由县政府常务副县长担任,副主任由财政局局长、审计局局长、商科工信局(金融工作局)局长担任,成员单位为县司法局、人行洛宁支行、县城投公司、县农投公司。企业还贷周转金管理委员会下设办公室,办公室设在县商科工信局,日常工作由商科工信局分管金融副局长负责。

              第六条 还贷周转金管理办公室在承办金融机构应设立企业还贷周转金账户,对账户管理按照本办法实行。

              第七条 由县财政局、县审计局、县商科工信局(金融工作局)、县城投公司、县农投公司、人行洛宁支行成立企业还贷周转金审批委员会(以下简称审批委员会),建立联审联批制度,负责还贷周转金使用的审批工作。

              第三章 合作银行条件

              第八条 在洛宁县设立分支机构的各银行业金融机构,与县还贷周转金管理办公室签定合作业务协议书后成为合作银行,合作银行负责推荐企业申请使用还贷周转金。

              第九条 合作银行承诺对其推荐使用还贷周转金的企业还款后尽快给予续贷,时间原则上不超过5个工作日。

              第四章 申请对象和申报程序

              第十条 申请对象包括全县范围内正常生产经营、符合产业政策、负债合理、风险可控、信誉良好、贷款即将到期而资金周转出现暂时困难、需要提供短期垫资服务的企业。列入环保关停及淘汰落后产能名单的企业,在环保整改不达标或落后产能未淘汰前不得申报使用。

              第十一条 单笔申请还贷周转金额度控制在承贷银行承诺续贷额度的80%以内,且最高不超过500万元,还贷周转金实行无偿使用,可免费使用最多3个工作日,最长不超过30个工作日,超过3个工作日后按每天1‰计收滞纳金,最长不超过30日。对超过30日之后的还贷周转金滞纳金,本着政府服务金融机构和企业的原则,参照法院现有判例,按照中国人民银行当期贷款市场报价利率(LPR)收取。若超过30日合作银行推荐企业没有归还还贷周转金,由合作银行应承担全部还款责任,在5日内将还贷周转金本金、利息和滞纳金打入还贷周转金管理办公室指定的还贷周转金账户。若合作银行未及时代偿,进入追偿程序,超过2个月仍未归还的,将启动司法程序,确保还贷周转金资金安全。

              第十二条 还贷周转金申报审批程序

              (一)企业向合作银行提出使用还贷周转金申请,由合作银行对推荐的客户和申请材料进行把关,保证材料的真实性和完整性。

              (二)合作银行决定续贷后,在企业贷款到期日前至少15个工作日向县还贷周转金管理办公室提出使用申请。提交材料包括《××银行推荐使用还贷周转金申请书》《××企业还贷周转金承诺书》、自筹资金对账单(办理当天,加盖银行业务章)、《银行版企业征信报告》(近五天,加盖银行业务章)。

              (三)还贷周转金管理办公室对合作银行申报使用周转金的材料进行审核,并将相关情况提交审批委员会。

              (四)还贷周转金由审批委员会负责审批,由各成员单位签署审批意见。

              (五)经审批委员会审批同意后,由还贷周转金管理办公室将还贷周转金转入企业在合作银行开设的结算账户并出具,并通知承贷银行立即扣款。

              (六)承贷银行收到汇入的资金后,应立即关闭结算渠道,实时扣款收回对应的贷款、办理企业还贷手续并负责按期续贷。

              (七)承贷银行在续贷后要优先归还还贷周转金本金、利息和滞纳金,避免在倒贷过程中出现资金被冻结、划扣等问题。

              (八)承贷银行负有对整个还贷周转金运行过程的资金监管责任。

              (九)如遇特殊情况,企业还贷周转金管理委员会采取“一事一议”办法解决,相关企业、银行予以配合。

              第五章 监督管理及滞纳金使用规则

              第十三条 已承诺给企业续贷的承贷银行,应恪守承诺,按期足额续贷,不得随意变更,发现账户或资金等有异常情况的,须及时冻结账户并向领导小组办公室报告。如承贷银行推荐其企业客户使用还贷周转金后,未兑现续贷承诺,承贷银行要承担还贷周转金损失风险责任。并由企业还贷周转金管理委员会在全县予以通报,同时向其上级行通告,提请县政府取消其当年享受县政府各类扶持、评先评优及奖励资格,减少或转出在该银行的政府性存款。还贷周转金管理办公室对骗取、挪用或不足额归还还贷周转金的企业,协调征信机构将其列入企业信用黑名单,会同县政府有关部门取消对其各类政策、项目和资金扶持,并依法追究其法律责任。同时对合作银行进行分级管理,按照还贷周转金使用和还款情况分为A级、B级、C级,每季度进行分级调整,鼓励、支持A级合作银行推荐企业使用还贷周转金,对B级合作银行推荐使用比例和额度进行一定限制,对C级合作银行暂定使用。根据企业使用情况,将不及时还款或违规使用的企业列入禁用类、限制类、警示类名单,对其使用进行限制。

              第十四条 还贷周转金滞纳金可用于扩大还贷周转金规模和还贷周转金管理办公室办公经费。年初扣除上年还贷周转金办公室已使用的办公经费后,剩余还贷周转金滞纳金可按照各方出资比例进行划分,其中县政府财政出资所对应比例滞纳金,全部重新注入还贷周转金资金池,滚动使用;国有投资平台公司出资所对应比例滞纳金可作为还贷周转金资金池资金,滚动使用,也可在每年一月份作为平台公司出资财务报酬返还给平台公司。

              第六章 附则

              第十五条 还贷周转金办公室设立财务基本户用于还贷周转金各项办公业务经费及管理费用支出。

              第十六条 还贷周转金资金池的进出由出资方申请后,经还贷周转金管理委员会主任及所有成员单位签字同意后方可办理。

              第十七条 本办法自印发之日起施行,有效期两年。

              

              附件:1.××银行推荐使用还贷周转金申请书

              2.××企业还贷周转金承诺书

              3.还贷周转金使用审批单

              4.洛宁县企业还贷周转金业务合作协议

              政策解读:《洛宁县企业使用还贷周转金管理办法 (试行)》政策解读



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